什麼是外匯交易？從入門到精通：外匯交易的完整指南
簡單的來說，外匯交易就是買賣貨幣的行為，通過預測貨幣匯率的漲跌，從中來獲取利潤。
現在有很多朋友想開始做外匯交易，但是又不知道從何下手。
這篇文章我就來介紹一下，在開始做外匯交易之前，最少而且必須要掌握的一些知識點。
什麼是外匯交易？
外匯交易，又被稱為「Forex」或「FX」，是全球最大、最活躍的金融市場之一。它涉及到不同貨幣之間的買賣，是將一種貨幣兌換成另一種貨幣的交易方式，目的是賺取貨幣價值波動的差價。
為了方便大家理解，我們可以從小明這裡來找找靈感。
假設，小明是一位懂得觀察全球經濟情勢的聰明人，他留意到美國通脹嚴重，美聯儲極大概率會提高利率來抑制通脹，加息後美元會變得更值錢，於是小明決定在外匯交易裡面找找機會，抓住這波財富密碼。
聰明的小明在美聯儲宣佈加息之前，把手裡的 1,100,000 日元換成了美元，當時 110 日元可以兌換 1 美元。
隨著加息政策的實施，美元的價值開始上升。數月後，小明決定見好就收，於是計劃把之前買入的美元換成日元，這時候 1 美元已經可以兌換 139 日元。
小明開心的發現，最初投入的 1,100,000 日元現在變成 了 1,390,000 日元，短短幾個月就賺了 290,000 日元。
這就是外匯交易的核心概念：利用貨幣價值的波動，賺取差價利潤，正是匯率變化讓我們能夠在外匯市場上賺錢。
外匯交易到底在交易什麼？
外匯交易的不是什麼物品，而是貨幣與貨幣的交易。在外匯交易中，交易者透過買入或賣出一種貨幣對另一種貨幣進行投資，以獲得匯率波動所帶來的收益。
我們剛有提到小明認為美元會升值，所以把手裡的日元換成美元，等美元真的升值後，再把美元換回日元來兌現收益。
聰明的你一定發現了，在外匯交易的過程中，我們的交易的貨幣都是成對出現的，買入一種貨幣的同時一定會賣出另一種貨幣，所以FX交易的商品就叫做貨幣對。
如「美元/日元」 USD/JPY，「歐元/美元」 EUR/USD 等
了解貨幣對是開始外匯交易的必備功課，我在：
什麼是貨幣對？主要貨幣對和次要貨幣對有哪些？怎樣選擇適合自己的貨幣對？
裡有詳細介紹貨幣對的相關知識，有需要的朋友可以點擊觀看哦~
什麼時間可以交易外匯？有最好的外匯入場時間嗎？
外匯市場是一個全球性市場，是由三大市場組成，亞洲市場，歐洲市場和美洲市場，基本上每天都是24小時交易。
就是因為外匯交易的這個特點，吸引很多朋友到外匯市場割頭皮，做日內或是中線交易。
但是很多人復盤長期的交易數據之後，發現其實並沒有賺到錢，尤其是很多超短線選手，一天之內進出市場十幾次，一頓操作猛如虎，最後發現一場空。
所以如果你希望能夠更高效的進入外匯市場的話，首先應該了解一下外匯三大市場的特點，
明確自己想要交易的時間段、交易週期、頻率，確定交易關注列表裡面的貨幣對，制定好適合自己的交易策略。
所以第一步就是弄清楚自己到底想要在哪個時間段做交易，而不是盲目的認為外匯市場任何時間進場都能賺到錢。
比如說如果你喜歡非常活躍的市場進行超短線交易的話，那就應該在倫敦和紐約重疊的時間段進行交易，也就是台灣時間的 20:00 到 24：00。
這段時間歐元、英鎊、美元、瑞郎、加幣的動作很大，比較適合超短線交易。
也許有人會問，到底有沒有最好的外匯入場時機呢？
外匯市場的波動性很高，因此沒有一個確切的最佳入場時間。不過，有些交易者傾向於在市場活躍的時段進行交易，因為這時市場流動性高，交易機會也相對較多。
具體想了解這方面的知識，可以觀看：
外匯市場最佳交易時間：何時是外匯最佳入場時機？如何選擇最好的外匯交易時間？
做外匯交易最少需要多少錢？
一般來說，外匯交易裡要求最低交易10萬貨幣單位，也就是 1 手（1 Lot），是外匯交易量的單位。
1 手 = 100000 貨幣單位
買入 1 手美元，需要 10 萬美元。
買入 1 手歐元，需要 10 萬歐元。
但是我們做 1 手交易的話，實際上沒有 10 萬美元也能開始交易，
因為交易商會提供給我們槓桿，可以理解成交易商借給我們錢，降低我們的交易准入門檻。
如果外匯平台提供 100 倍槓桿，意思就是可以把我們的資金放大100倍，
做美元 1手（100000美元）交易的話，所需要的資金就是
100000 美元 ÷ 槓桿 100 = 1000 美元
也就是說，當外匯經濟商提供給我們 100 倍的槓桿，做美元 1手的交易只需要 1000美元。
除了交易商的槓桿，外匯平台規定的最小交易量也決定了開倉最少需要花多少錢，現在很多差價合約平台只需要用戶交易 0.01 手就可以開倉，假設平台提供 100 倍槓桿，做美元 0.01 手所需要的資金：
0.01 * 100000 美元 ÷ 槓桿 100 = 10 美元
只需要 10 美金，就能做外匯交易，但真實的交易會涉及到風險管理、倉位管理，所以不僅僅只是10 美金這麼簡單。
而且槓桿是一把雙刃劍，它既能幫你在短時間内賺取高額的利潤，也能讓你瞬間虧損掉賬戶中所有的資金。
外匯交易時，一定要深刻理解清楚什麼是槓桿，以及如何靈活運用槓桿，這是風險控管很重要的一個環節。
我在： 什麼是外匯交易的槓桿？外匯交易中的槓桿如何計算？有什麼優缺點？如何控制槓桿風險？ 有詳細介紹槓桿的相關知識，大家可以點擊觀看。
有朋友看到這可能會想，交易商為什麼可以提供槓桿呢?借給我們錢，虧了之後算誰的啊？
這就涉及到保證金的概念，外匯交易所之所以願意給用戶提供槓桿，是因為他們向用戶收了保證金。
保證金就相當於放在交易商裡面的押金，交了押金就能從平台借到錢，每筆交易賺錢和虧錢都從這裡算。
賺 100，就在保證金裡加 100，虧 100 就從保證金裡扣 100。如果這筆保證金都輸沒有了，那就沒辦法交易了，只能再往交易商裡面放保證金。
所以交易商提供給我們槓桿，是在我們把保證金交給他們的前提下借錢給我們的，就像我們貸款買車要有抵押金是一樣的。
我在：什麼是保證金？如何計算保證金？了解可用保證金與預付款比例，掌握外匯交易風險控制的關鍵 裡面有詳細介紹保證金的相關知識。 保證金在外匯保證金交易中起到了非常大的作用，如果不了解保證金的知識，就相當於開車不知道剎車在哪一樣，非常的危險，所以大家不要偷懶，記得觀看對應文章~
外匯交易怎樣獲取利潤？
靠外匯交易獲利，說白了就是4個字，低買高賣。
在價格低的時候買入做多，等價格漲起來了離場，或者等價格高的時候做空賣出，等到價格低的時候平倉離場。
還有一種獲利方式就是吃隔夜利息，持有高利率的貨幣，做空低利率的貨幣。
以上這些都是外匯的獲利方式，一買和一賣，概率各佔50%,大猩猩都可以做到獲利。
但是難就難在如何做到長期的獲利，說實話1年下來，最後能做到獲利的都沒有幾個人，更何況10年，20年做交易還能盈利的人了，幾乎就是鳳毛麟角。
當然，做任何事情要想成功都非常不容易，做交易也是一樣，不斷試錯，學習大神們的經驗，總結自己的失敗教訓可以幫助自己不斷地進步。
下面我就來聊聊那些做外匯大神們分享的一些長期獲利的經驗。
1.要有一套有優勢的交易系統
市場有句名言叫做，計劃你的交易，交易你的計劃。
這個計劃就是交易系統。
這套交易系統一定要有明確的入場點和出場點。
入場點就是何時做多或做空，出場點就是何時止盈或止損，都必須要非常明確。
而且，最關鍵一點，這套交易系統一定要有優勢。
什么叫有優勢？
就是長期交易下去的話，這套系統理論上是會盈利的，這就叫做優勢。
那麽問題就來了，如何判斷交易系統是否有優勢呢？
可以從盈虧比和交易勝率這兩點來考慮。
盈虧比就是每次交易贏錢的金額與輸錢的金額的比例，
例如，交易系統規定，每次獲利到了100美元，我就止盈出場，而輸10美元我就停損出場。
這時的損益比就是10：1
我們再來看勝率，如果在盈虧比是10:1的情況下，勝率有30%，那麼這個交易系統就是有優勢的，長期交易下去，就肯定會是穩定獲利。
因為勝率是30%，就相當於交易100次中，贏30次，輸70次，這時每次贏的話就會贏100美元，每次輸就會輸10美元，
那麼輸70次就是輸了700美元，贏30次就是賺了3000美元，這樣交易100次就可以獲利3000-700=2300美元。
還有就是盈虧比雖然不大，但是勝率很高的情況
比如盈虧只有1：1，但是勝率可以達到80%，這種交易係統也是有優勢的，長期交易下去是可以賺錢的。
所以，交易系統是否有優勢，就是看盈虧比和勝率。
初學者往往喜歡在交易的世界裡找聖杯，認為指標和交易方法才是最重要的，不斷地更換指標，嘗試各種交易理論，要知道，任何交易方法都是有賺錢的時候和虧錢的時候，如何做到在賺錢時用對交易方法，而在虧錢時保護好資金，才是長期獲利的關鍵。
2.自律和耐心
就算你建立了一套有優勢的交易係統，但是無法按照原定的計劃去執行，也是無法長期獲利的。
有些朋友其實交易係統是沒有問題的，但是缺乏自律和耐心，在進場信號沒有出現的時候進場，該出場的時候不止損出場，就算偶爾幾次扛單不止損，可以扛到市場回調達到盈利，但是這樣會破壞盈虧比，長期下來只要有一次市場沒有回調，就滿盤皆輸。
所以做交易不能看重眼前的利益，要做長期的打算，耐心的等待交易信號的到來，並且要嚴格的止損，義無反顧的執行有優勢的交易係統。
所以自律和耐心也是長期盈利所必備的素質。
3.基本面分析和技術分析相結合
有很多初學者就只關註技術分析，認為基本面分析是沒有用的，只要用技術分析就可以穩定獲利。
長期盈利的大神們沒有一個是不做基本面分析的，因為推動市場運動的不是技術分析，而是基本面。
可以說基本面分析可以很好的幫助我們運用技術分析，因為可以知道市場的一個大環境，讓我們先來確定一個大方向。
有一句話叫做永遠不要與美聯儲逆向而行，這句話就可以表現出基本面的重要性。
美聯儲和各國的中央銀行下達的金融政策，是可以改變市場的走向的。
比如，金融緊縮和金融緩和就可以影響貨幣的價值。
如果不了解這些，一位的只是關注技術分析，就會有一種不識廬山真面目的感覺。
但是只看基本面分析而不學技術分析也是不對的，就像上面我們說的，盈虧比和勝率也是長期盈利很重要的元素，基本面分析就只是認為自己的分析是對的，無法做到明確的止損。
所以基本面分析和技術分析結合起來做，長期看來穩定盈利的可能性就會大大提高。
為什麼外匯交易如此流行？外匯交易的三大特征
1. 槓桿
上面我們已經介紹了什麼是槓桿，這是外匯交易最大的特征，
就是利用小額的資金就可以做大額的交易，從而做到以小博大。
資金只有1000美金，如果交易商槓桿最大是200倍，那就可以做200000美金的交易。
槓桿200倍，不是說一定要做200倍的交易，槓桿是可以自己設定的，10倍槓桿也可以，5倍槓桿也可以。
總之，槓桿是可以根據自己的資金情況（保證金），來設定的。
比如1美元=110日元的時候，1手交易就是需要 10萬美金（因為1手等於10萬貨幣單位）
現在保證金有1000美元，我們只要用100倍的槓桿就可以做1手交易了，不需要用200倍。
槓桿雖然可以讓我們實現以小博大，但高槓桿伴隨著高風險，關於槓桿的知識點，
可以看什麼是槓桿這篇文章。
2. 可以獲得隔夜利息
上面我們有說，如果我們買入高利率的貨幣，做空低利率的貨幣，就可以獲得隔夜利息，而且是每天獲得。
如果把這種方法用好，一點點積攢，長期下來也可以獲得一筆可觀利潤。
比如說，現在的美元/日元，
買入1手的話每天可以獲得12美元的隔夜利息，
賣出一手的話每天要支付30美元的隔夜利息。
如果我們買入美元/日元，並持倉1個月(算20個交易日），
那我們一個月總共可以獲得20×12=240美元的隔夜利息。
如果這個月美元/日元，匯率還是增長的話，那我們還可以獲得差價利潤。
3. 24小時隨時都可以做交易
外匯交易，24小時（除週六週日）隨時都可以交易，
只要我們有網絡，不管你在哪裡，在電車上，還是在旅行。
不管任何時間，中午吃午飯的時候，睡前躺在床上的時候，都可以進行交易，
不受場所和時間的限制，這也是外匯交易的魅力之一。
外匯交易的一天是由各國的金融市場鏈接而成，
我們大致可以把它看成三大金融市場，
日本市場，倫敦市場和紐約市場
日本市場大約是台灣時間：早上6點到下午4點
倫敦市場市場大約是台灣時間：下午3點到凌晨2點
紐約市場大約是台灣時間：晚上8點到早上4點
隨著各國金融市場的交替，參與到市場中交易者也是不斷地變化，
所以不同的市場，不同的時間段，市場的特性也不同。
雖然外匯交易時是24小時的，但是最好固定一個時間段，找出這段時間參與者的規律
或者市場比較活躍的時間進行交易比較好。
外匯交易中存在的風險？
外匯交易和其他金融商品比起來，雖然有很多有魅力的地方，但同時也存在著很多風險。
- 槓桿
好處：少額資金可以做大額交易
風險：運用不當會產生很大的虧損，高利潤一定伴隨著高風險。
- 24小時隨時可以交易
好處：不受任何場所和時間的限制
風險：忘記時間，腦子一熱不休息一直做交易，最後人財兩空
- 既可以做多也可以做空
好處：獲得利潤的機會很多
風險：交易過於頻繁，感情交易造成不必要的虧損
- 隔夜利息
好處：買入高利率的貨幣，每天可以獲得隔夜利息，賺取利潤
風險：為了獲取隔夜利息，長時間持倉不止損，最後爆倉
- 小額就可以進行交易
好處：用小錢就可以進行大額交易，做到以小博大
風險：反正是用小錢交易不在乎，從而不斷地放小錢，最後小錢變大錢。
希望剛剛進入外匯交易的朋友，既要知道外匯交易的魅力，也一定要了解它背後存在的風險，
看清利弊，理解外匯交易的機制，做到萬無一失。
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