Binance USD（BUSD）是什麽？BUSD有哪些好處？如何運作的？BUSD真的穩定嗎？

有過加密貨幣經驗的投資人，對BUSD應該都有所耳聞。

• Binance USD（BUSD）是與美元1:1錨定的穩定幣，是一種美元作為擔保，價格不會因虛擬貨幣市場震蕩的加密幣種。
• BUSD於2019年9月由Paxos和Binance創立。
• Paxos 通常在以太坊區塊鏈上發行BUSD。

加密世界的價格波動從來都是無法預測的，投資人為了規避風險，從而堅定的使用穩定幣來進行投資，這種流行的想法可能會促使穩定幣市值上升。

那BUSD是否能超越其他對手呢？台灣哪裡可以買到BUSD呢？看看小君的介紹，相信你會得到答案。

什麼是 Binance USD（BUSD）？

Binance USD（BUSD）是一種受監管並和美元緊密聯繫的穩定幣，1 BUSD的價值永遠對應1美元。發行者Paxos為增加投資人信心，會按月公布BUSD美元儲備金公證。

BUSD持有者可隨時將代幣兌換為美元，反向操作也同樣支持。

BUSD被投資人選擇作為低波動性資產，以應對劇烈變化的加密貨幣市場，就好像海嘯中的“定海神針”一樣。

Binance USD的主要特徵

• 1 BUSD = 1 美元
• BUSD 的儲備金由Paxos託管，存入受美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 保護的美國銀行
• 據Paxos白皮書稱，BUSD受紐約州金融服務部 (NYDFS)監管
• BUSD 的儲備金由96%的現金和現金等價物，4%的短期無息國庫券組成
• Paxos使用區塊鏈技術，將BUSD 作為服務產品提供給Binance，兩者合作創建了BUSD

BUSD的市值發展史

2019年9月BUSD正式推出，不到1個月市值就突破1000萬美元。

Binance雄心壯志，誓將BUSD打造成加密市場最可信、最可靠的穩定幣。對投資人而言，沒有什麼“強心針”比監管部門的認同更有效的了。

BUSD第一個月就做到了，他獲得了纽约州金融服务部（NYSDFS）的批准，NYSDFS可是很有來頭的監管機構，對加密貨幣的監管一向很嚴格。

不過這個里程碑見效並不快，起碼在2020年，BUSD的市值並沒有飆升，保持在1億～2億美元之間。

BUSD的市值是在2021年開始起飛，1月份就突破了10億美元。到第二個季度開始，已經接近70億美元.

這應該歸功於Binance和比特幣支付提供商BitPay建立的合作關係，這帶來了不小的用戶量增長。

在BitPay上，用戶可以直接使用信用卡或借記卡購買BUSD，或者你已經持有了BUSD代幣，又突然想去亞馬遜上購物，可以用加密貨幣直接從BitPay上購買亞馬遜的禮品卡，接著就可以在亞馬遜上購物了。

當然Binance USD沒有止步於此，2021年中，MoonPay 透露其平台將支援幣安智能鏈資產，包括 BUSD 和 BNB。MoonPay將允許用戶使用主流支付方式兌換加密貨幣，比如Google Pay、Apple Pay、借记卡和信用卡。

這一消息爆出後，BUSD的市值就跨過了100億美元大關，之後緩慢爬升至140億美元。

2021年12月，BitPay 推出了針對美國投資人的“年底促銷”。只要購買BUSD或其他加密貨幣，就不用支付手續費，帶給BUSD一個小小的波鋒。

根據CMC數據統計，截至現在BUSD的市值已經超過175億，在加密貨幣中排名12位。

Binance USD（BUSD）是如何運作的？

Binance 希望建立第一個真正以美元為抵押的穩定幣，這彷彿在影射其他穩定幣啊（我沒有說USDT 🙂 喲~）。

於是 Binance 就聯合 Paxos 打造了 BUSD。。

運作方式

BUSD保證每個代幣都可以在Paxos的美元儲備金中兌換1美元。發行方會根據投資人交付的美元金額，以1:1的比例創建等值的BUSD，接收的美元會作為儲備金保留。

這就好像我們去旅遊，需要換取當地貨幣來交易，將法幣轉化為加密貨幣，投資人才能在加密世界裡無障礙使用。

BUSD兌換成美元是一個相似的過程，只不過提供的是BUSD獲取的是美元，一旦用戶將 BUSD 兌換成美元，對應數量的代幣就會從流通中的BUSD中被銷毀。

這類似於典當，以物換錢，以虛擬貨幣代幣換法幣，交易過程中需要減掉產生的手續費。

發行方利用通貨緊縮機制，來實現1 BUSD = 1 USD 的等值兌換。

受NYDFS監管

相比於不受金融監管的穩定幣，BUSD是完全遵守NYDFS監管框架的。

在這個架構下，BUSD使用了“SetLawEnforcementRole”的革命性新功能，Paxos可以限制通過NYDFS監管帳戶流轉的非法交易，一旦發現犯罪或欺詐性賬戶會立刻接入監管。

當然正常的代幣和美元轉換不會受到影響，這比傳統的監管方式更能保護投資人的賬號安全。

穩定幣那麼多，Binance USD（BUSD）安全嗎？真的穩定嗎？

加密貨幣市場並不缺穩定幣，但對投資人而言，BUSD給了投資人一個足夠安全的選項：由全球最大交易所合作創立，受正規監管部門批准，儲備金流動性好，有公開透明的審計證明。

由幣安合作開發

Binance是全球交易量最大的加密貨幣交易所，而在加密貨幣的世界裡，“交易量”代表了信任度。

這個虛擬貨幣世界太多牛鬼蛇神，當投資人無法分辨安全性的時候，大多數人的選擇往往是正確的。

而BUSD背靠這座大山，信任度自然更勝一籌。

Paxos由正規金融部門監管

2020年8月6日BUSD被列入纽约州金融服务部（NYSDFS）批准的綠名單，這代表一個嚴格的監管機構告訴投資人：我在看著它，你可以用它。

另外，NYSDFS對BUSD的運作方式做了特定措施，使用了SetLawEnforcementRole這個建於代幣智能合約的新功能。

只要監管賬戶發生非法活動，Paxos都有權凍結帳戶及移除資金，這些原則都遵守適用於穩定幣的信託許可證 (Trust Charter) 和紐約銀行法。

通過這一功能，可以有效的甄別犯罪或欺詐性賬戶，同時還可以保護合法用戶的賬戶免受駭客攻擊。

美元儲備金流動性最好

2021年7月，Paxos首次公開了其美元穩定幣PAX和BUSD的储备信息。

據下圖所示，截至6月底，Paxos穩定幣的儲備金由96%的現金幾現金等價物，以及4%的短期無息國庫券組成。

這有什麼特別的？因為我們知道其他的穩定幣也都發表過這類儲備金圖譜。

那就看看下面的表吧。

資產構成	BUSD	USDT	USDC
現金幾其等價物	96%	2.9%	61%
存款憑證	無	18.4%	13%
美國債券	4%	2.2%	12%
公司商票	無	49.6%	9%
公司債	無	10%	5%
地方債	無	無	0.2%
抵押貸款	無	12.5%	無
逆回購	無	2.7%	無
其他投資	無	1.6%	無

答案很明顯了，只有BUSD的儲備金大部分是現金，流動性非常好且價值恆定，可以隨時應對投資人的代幣兌換，不論他持有量有多大。

而其他穩定幣都面臨因企業違約、債券貶值、投資虧損等而發生的儲備金損耗，更有甚者可能會引發死亡螺旋。

审计透明准时

對於以美元儲備金為擔保的穩定幣而言，最重要的就是證明自己和美元永遠1：1锚定。

空口无凭，所以Paxos请来了美国知名会计事务所Withu为他们做审计。并且每月发布审计报告，供投资人查阅。

事实胜于雄辩，不是嗎？

圖片來源：Paxos

為什麼要用Binance USD？使用BUSD有哪些好處？

除了有著合格的背書，BUSD在市場上也能給投資人提供不少好處。這也是為什麼投資人都用腳投票，為BUSD貢獻了當下的市值。

避免加密貨幣市場的價格波動

加密貨幣的生態圈從誕生之日起就註定風波不斷，尤其最近更是跌宕起伏。投資人都希望有一種穩定不受幣圈幣價劇烈波動的資產用來避險。

而BUSD恰巧能滿足這一願望。投資人只需要將手中的加密貨幣資產兌換成BUSD，就可以避免幣價的大幅波動。

畢竟美元的價值不會發生劇烈變動，和美元比率恆定的BUSD也就不會有任何改變。

輕鬆鎖定收益

保守型投資人在加密市場激烈變動的時候，往往會選擇套現離場，而將收益轉換成法幣，再提現到個人賬戶要等待很久，受限於匯率、銀行處理時間等現實因素。

那完全可以將你的收益換成BUSD，幫助你快、准、狠的鎖定收益，不會被“變動市場”吃掉。

或者投資人想再次入場也很容易，建新倉，或買入其他加密貨幣，都是分分鐘的事。

套利交易

你越熟悉BUSD的市場，就越能使用價格差得到利潤。

BUSD在網絡上很受歡迎，尤其備受幣安幣鏈自動化做市商AMM的青睞。當不同AMM的價格存在差異時，這些流動資金池會提供套利機會。

BUSD流通的平台非常多，套利者只要發現有套利機會的平台，就可以將自己的BUSD代幣注入到這裡獲利，一旦獲利機會轉移，可以迅速套現離場在轉戰新的平台。

外行人玩的就是心跳，內行人玩的就是門道了。

支援三種鏈上支付，且有手續費優惠

BUSD支援ERC20、幣安智能鏈BSC、幣安鏈BEP2，在這三種鏈上投資人都可以無障礙使用BUSD代幣來進行轉賬、支付和交易。

而更令人驚喜的是，如果投資人在幣安智能鏈BSC上使用BUSD轉賬、提幣、出售，都可以免除手續費。

經常進行鏈上轉賬的投資人都知道，每次交易至少會付出千分之一的手續費，有的更高。

比如以太坊的ERC20，轉賬手續費在10~20美元之間，相當於500塊新台幣，對新手和小額投資人極其不友好。

而現在只要你使用BUSD交易一次，相當於赚到500块，可以喝20杯奶茶啦，是不是很棒！

免現貨和槓桿掛單手續費

現在投資人使用BUSD進行現貨或槓桿交易，都可以免除掛單手續費。

掛單就是設定一個目標成交價格，當加密貨幣的市值達到該目標值時，會自動觸發交易，進行自動買入或售出。

也就是說，不論你使用BUSD的限價單進行現貨，還是槓桿交易，買進賣出多少次，都可以不用花錢。全是零，零，零。

不過要注意的是目前只支持掛單交易哦，合約交易還是要支付手續費的，想要“免費”的投資人可不要弄錯了。

Paxos定期發佈審計報告

投資人密切關注的痛點就是美元儲備是否1:1，以及財務是否公開透明了。關於這點Paxos也關注到了。

每個月Paxos都會邀請美国知名会计事务所Withu為他們進行審核，並將審計報告完整公開於網上，以方便用戶們查詢。

台灣哪裡可以買到 Binance USD (BUSD)

交易所	特色	優點	缺點
Binance	▪ 世界排名第一的加密貨幣交易所支援300多種虛擬貨幣交易 ▪ 手續費低，最高僅收取0.1%，持有BNB手續費可獲減免 ▪ 支援台幣入金，信用卡入金費用約3% ▪ 中心化的交易所，密鑰由公司保管	▪ 手續費低 ▪ 功能齊全 ▪ 用戶多 ▪ 流通性好	▪有被黑客成功攻擊過的歷史 ▪上新幣速度比較慢

（通過我的連結註冊幣安還可以享受手續費最高20%的減免喔~）

BUSD快問快答

Binance USD 是一項好的投資嗎？

有可能。Binance USD是穩定幣的一種，因此在波動中“穩定”的屬性遠遠大於“獲利”。

但是如果加密貨幣市場持續下跌，BUSD會成為投資人的避風港灣。

但請記住，任何投資開始之前，一定要有自己的投資計劃，隨時應對上行市和下行市，畢竟最了解你的人就是你自己。

我應該投資BUSD嗎？

BUSD是一個不錯的選擇，因為他有全球最大加密貨幣交易所幣安的加持，也有嚴格金融機構NYSDFS的監管。

當然比起BUSD，其他穩定幣也不錯。比如Tether 和 USD Coin的流動性要更好一些，他們的市值接近於BUSD的三倍。

但只要你對自己的投資配置有所把控，選擇BUSD是OK的。

BUSD的價格會上漲嗎？

BUSD上漲的可能性不大，畢竟市場對他的要求就是保持在1美元不動搖。

不過它的市值今年是飆升的，如果更多投資人選擇BUSD作為穩定幣首選，它的市值可能會繼續增長。幣安有提供BUSD的理財服務，可以幫助投資人賺取一份穩定收益。

什麼是Binance USD（BUSD）？總結複習

• Binance USD（BUSD）是一種價值與美元1：1恆定的穩定幣，不會受加密貨幣市場的價格波動而影響。
• BUSD由Paxos和全球最大加密貨幣交易所Binance創立。
• BUSD 的儲備金存入受美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 保護的美國銀行，並且由96%的現金和現金等價物，4%的短期無息國庫券組成。美国会计事务所Withu會按月發佈審計報告。
• 在幣安智能鏈BSC上使用BUSD進行交易零費用，使用BUSD的限價單進行現貨和槓桿交易也不收手續費。
• 使用BUSD投資不太可能獲取大額收益，它的主要優點在價格恆定。