Bitstamp 交易所成立於2011年,由Nejc Kodrič和Damijan Merlak在斯洛維尼亞創立,後來搬遷到盧森堡,並在2016年獲得了盧森堡金融監管機構的許可,成為第一家受監管的加密貨幣交易所。
支援的功能有限,提供的玩法不夠豐富,而且不支援中文。目前在Bitstamp,只能交易 90多種加密貨幣,可以進行現貨、質押 、放貸操作,沒有合約交易。
Bitstamp 總體安全性一般,雖有積極擁抱監管,但沒有對外公開資產儲備,資產構成健康度OK,未提供默克爾樹讓用戶驗證賬戶資產。
總的來說,Bitstamp 是一家積極擁抱監管,產品功能豐富度一般,幣種較少,且沒有中文支援的加密貨幣交易平台。
目前 Bitstamp在我的虛擬貨幣交易所排名中位列第X(評測點對比中)。
已上線加密貨幣 | 95 種 |
槓桿 | 不支援 |
現貨買入 BTC 滑價 | 市價單:-40 U 限價單:0 |
合約買入 BTC 滑價 | 無 |
BTC 現貨交易手續費(實測) | 限價單:0.3% 市價單:0.4% |
BTC 合約交易手續費(實測) | 無 |
安全性 | ![]() |
KYC | 需要身分驗證才能交易 |
台幣入金 | 不支援 |
台幣出金 | 不支援 |
加密貨幣提領費用 | BTC:0.0005 BTC USDT:20 USDT |
客戶服務 | 7*24小時語音客服,接入快,但不支援中文 |
Bitstamp 是成立於 2011 年的老牌加密貨幣交易所,在加密貨幣市場中的安全性屬於中等水平,不是詐騙平台。
已獲得全球超過50個國家的許可和註冊,其團隊中有 29% 的成員專門負責合規、監管和安全,在幣圈的合規性標準裡算領頭羊了。
雖然 Bitstamp 宣稱每年都邀請全球最具權威的四大會計事務所來審計財務,但我並未找到第三方公開的審計報告。
此外,Bitstamp 並未公開資產儲備,但透過 DefiLlama 查詢得知,其資產主要由 BTC 和 WETH 構成,穩定幣比例較低,資產狀況良好但尚未達到優秀水準。
儘管 2015 年曾遭遇黑客攻擊,但 Bitstamp 迅速加強了安全措施,現在使用冷錢包存儲大部分資金,並為用戶提供Crime Insurance保障。
總的來說,Bitstamp 是一家正規營運的虛擬貨幣交易平台,對於想要進行交易的用戶來說,算是一個可信的選擇,不過雞蛋不放在一個籃子的道理大家都懂~
根據Bitstamp官網的介紹,Bitstamp在全球擁有超過50個許可和註冊,相較於大部分加密貨幣平台,Bitstamp的金融監管可以說做到了遙遙領先。
另外,Bitstamp 團隊中更是有超過29%的成員專門負責合規、監管、法律、風險管理、安全和內部稽核等職能。能夠有這麼大的人力投入,不難看出 Bitstamp 在堅持平台合法性和保護用戶資產安全方面的決心和態度。
之前以為幣安是最積極擁抱監管的平台,直到後面仔細研究了 Crypto.com 和 Bitstamp,才重新認識到加密貨幣平台的監管其實可以有更高的天花板。
一起來看看 Bitstamp 究竟都有拿到哪些監管和註冊許可:
監管國家|機構 | 獲得許可 |
---|---|
加拿大/FINTRAC | 貨幣服務商(Money Service Business, MSB) |
意大利 | 虛擬資產服務提供商(Virtual Asset Service Provider, VASP) |
法國 | 虛擬資產服務提供商(Virtual Asset Service Provider, VASP) |
盧森堡 | ▪️ 支付機構(Payment Institution) ▪️ 虛擬資產服務提供商(Virtual Asset Service Provider, VASP) |
西班牙 | 虛擬資產服務提供商(Virtual Asset Service Provider, VASP) |
荷蘭 | 虛擬資產服務提供商(Virtual Asset Service Provider, VASP) |
美國/FinCen | 貨幣服務商(Money Service Business, MSB) |
美國/紐約 | BitLicense |
美國(40個州和地區) | 貨幣轉移牌照 |
美國/路易斯安那 | 虛擬貨幣業務活動許可證(Virtual Currency Business Activity License) |
英國 | 虛擬資產服務提供商(Virtual Asset Service Provider, VASP) |
英國FCA | ▪️ 以法定貨幣購買或出售加密資產 ▪️ 加密資產與其他加密資產的交易 |
新加坡金融管理局(MAS) | 提供數字支付代幣服務(In-Principle Approval, IPA) |
這裡面值得一提的是FCA監管,FCA屬於頂級監管,申請難度很大,金融審查也十分嚴格。能拿到FCA監管的平台大概率都是不錯的平台,所以我這邊忍不住要給 Bitstamp 點個讚~
我從Bitstamp的官網上沒有找到資產儲備證明的展示頁面,還蠻意外的,本來想說監管做得這麼好,對外公開資產儲備應該也會有很詳細的官網介紹,結果好像並沒有~
之前評測過不少大型交易所,都有資產儲備證明的展示頁面,以此來證明平臺有足夠多的錢,可以為所有用戶的資產提供 1:1 的準備金。
但Bitstamp 上除了看到一篇喊口號的新聞資訊,沒有再找到更多信息。平台聲稱 Bitstamp 集團幾其法人實體每年都會接受全球四大會計師事務所的審計,但我也沒有找到對應的審計說明。
可能是我檢索能力還不夠吧,如果有找到的小夥伴可以告訴我~
圖片來源:Bitstamp
雖然Bitstamp官方沒有公開資產儲備,但我從DefiLlama提供的數據,查到了 Bitstamp 的資產狀況,以及資產構成,目前能看到的平台資產有 $3.179 Billion。
圖片來源:DefiLlama
因為官網查不到資產儲備訊息,所以我也不確定這個錢是不是真的夠1:1 的準備金,但官網有提到平台是可以1:1覆蓋用戶資產的 ~
圖片來源:Bitstamp
再來看看資產儲備的構成,BTC佔比超過50%,其次是WETH,前兩種幣就佔了總資產的80%,穩定幣的佔比很小,剩下則是由一些山寨幣構成。
穩定幣太少,資產構成肯定算不上最健康,但BTC 和WETH 是主流幣,波動相對小,加一起80%的佔比還是能有穩定大局的作用,雖不能算最健康,次健康還是沒問題~
圖片來源:DefiLlama
既然平台沒有公開資產儲備,相應的默克爾樹驗證肯定也是沒有的。
根據Bitstamp官網介紹,他們透過每年申請的 ISO/IEC 27001 和 SOC2 Type 2 資訊安全認證,來讓用戶們放心。
但畢竟無法自己驗證,我覺得相較於可以驗證賬戶餘額的平台,還是略遜一籌。
Bitstamp曾經在2015年發生了資安漏洞,遭受到駭客入侵,導致帳戶損失近1.9萬枚比特幣,但他們也自己承擔損失,並即時關閉所有用戶入金及交易功能進行安全升級。
除了對用戶損失做了賠償,Bitstamp還立即決定從頭開始構建整個交易平台和輔助系統,而不是嘗試重新啟動舊系統。
圖片來源:Bitstamp
算是付出了「巨大的代價」,不過透過 Bitstamp 一系列的應對策略,能看出他們對提升平台安全的決心。我個人覺得 Bitstamp選擇重建系統,而不是修修補補的態度還是很負責任的。
Bitstamp 為了增強了用戶數位資產的保護,除了冷錢包保險外,還另外給用戶提供了Crime Insurance的保險服務。
圖片來源:Bitstamp
Crime Insurance由 Paragon International Insurance Brokers 與美國最大的保險經紀和諮詢公司之一 Woodruff Sawyer 合作提供,並由多家保險公司和倫敦勞合社的某些辛迪加承保。
Crime Insurance的保障範圍非常全面,涵蓋了各種情況,像是員工盜竊、資產存放損失、轉賬損失、電腦詐騙或資金轉移詐騙等。不論你的資產是在線上還是轉賬中,都能獲得保護。
目前,Bitstamp 將約95%的數位資產存放在冷錢包中,這些資產都有 BitGo 的保險保護。Crime Insurance 則進一步確保了線上和轉賬中的資產安全。
為用戶上雙保險,Bitstamp在保障用戶資產更加安全的方向上的確有實際行動~
Bitstamp 在用戶的帳號安全方面提供多種安全設定,目的就是避免入侵事件。不過和之前用過的一些大型交易所像是幣安、OKX、Bybit 比起來,安全設置的功能還是偏少。
具體信息我整理到了這邊:
用戶安全功能 | 是否提供 |
---|---|
KYC身份認證 | 需要 |
賬戶安全二次認證2FA | Yes,提供手機驗證 |
強制二次認證 | No |
交易密碼 | No |
提現白名單 | Yes |
防釣魚碼 | No |
驗證管道 | No |
賬號活動檢測 | Yes |
設備管理 | No |
Bitstamp 支援的幣種、交易功能較少,只能玩現貨交易、質押 / 放貸,不支援合約 / 網格機器人等操作,成交速度一般,不如最大的几間加密貨幣交易所。
手機App支援的技術指標豐富,默認技術參數沒辦法手動調整,也不支援畫線,我覺得功能跟Bybit、Bitget、Binance還是有落差。
網頁版的功能就比手機版豐富了一些,可以調整技術指標參數、有畫線工具、限價單也多出Post Only、OSO的設定選項。
總的來說,我覺得Bitstamp和其他交易所比起來沒什麼競爭力,功能比較少,支援的幣種也不多,而且出金費用貴到驚人,真的沒有什麼非用不可的理由。
Bitstamp支援網頁交易和手機APP,蘋果和Android手機都能兼容。
但是,手機版和網頁版的功能都相當有限,都只有現貨交易和理財功能。有些設定甚至還不能在手機版上使用,像是設定限價單時不能調PostOnly、OSO,也不能改技術指標的參數,只能簡單調一下時間區段。
Bitstamp 僅支援 96 種虛擬貨幣現貨交易,雖然可以看到常見的主流幣、迷因幣,但在裡面基本找不到剛上線的小幣。
(玩小幣推薦有更多幣種的Bybit、Kucoin、抹茶或是Gate.io呦~)
Bitstamp現貨下單方式,就是常見的限價單、市價單、停損限價 / 市價單,沒有槓桿交易功能,滿足基本用戶、新手的需求沒問題,專業投資人可能會覺得這個APP太陽春啦。
Bitstamp也不支援中文,只有英文介面,英文不好的用戶可以考慮直接說byebye了(或是藉這個機會練一下英文?)
成交速度普通,實際下單時,市價單約6秒成交,限價單41秒成交。市價單的滑點很多,高達40U。
*現貨下單計時
*現貨實際下單記錄
電腦版可以用的技術指標會多一些,畫線也比較方便,我平時也就是用用均線,看看RSI、MACD,上面都有。
但手機App的功能就很有限,雖然有技術指標,但無法調整參數、沒有畫線工具。
不過下單介面很簡單、直覺,從交易明細裡面看手續費也很方便。
*Bitstamp手機看盤介面
對於新手還行,老手應該會覺得,和Binance相比,Bitstamp的功能真的太少了。
Bitstamp有提供質押(Staking)和放貸(Lending) 服務,支援的幣種很少,只有17種,包含主流幣BTC、ETH,也有穩定幣USDT。
在操作介面上,Bitstamp只有提到預期收益、最小質押數,卻沒有關於提領手續費、最低提領限額的說明(所以我拿到利息之後提不出來QQ)。
需要自己到官網上查詢,才能發現Bitstamp會另外收取不少的手續費(而且手續費一樣很高⋯⋯),這點我覺得挺不方便的,希望他們可以在操作介面上增加這個說明。
*Bitstamp質押手續費
不同幣種的預期收益、最低限額都不同,大部分的幣種都是活期放貸,能隨時增加放貸額度,算是蠻靈活、彈性的。
Bitstamp沒有保證放貸絕對會賺錢,使用放貸功能時,Bitstamp也會先跳出風險聲明,請用戶確認後再進行操作,我認為這點挺不錯的,明確地讓用戶知道金融業務都有風險存在。
*風險聲明
我嘗試了下放貸最小限額的BTC,隔一天有成功收到利息,但因為沒有達到Bitstamp的提領下限,因此領不出來QQ
*Bitstamp放貸提領操作介面
這邊整理了常見幣種的預期收益、提領手續費等資訊。
(這手續費高的有點誇張了⋯⋯)
幣種 | 質押 / 放貸 | 預期年收益率 | 期限/多久分配利息 | 最低限額 | 提領手續費 |
USDT | 放貸 | 4.40% | 活期 / 每日 | 20USDT | 20.00% |
USDC | 放貸 | 4.40% | 活期 / 每日 | 20USDC | 20.00% |
BTC | 放貸 | 2.00% | 活期 / 每日 | 0.0005BTC | 27.27% |
ETH | 放貸 | 2.50% | 活期 / 每日 | 0.01ETH | 23.08% |
ETH | 質押 | 3.10% | 活期 / 每月 | 0.1ETH | 15.00% |
只要每月交易量小於10,000 USD,就是最初階的用戶, 現貨交易 Maker / Taker 收 0.3% / 0.4%,是我目前用過的交易所裡手續費最貴的一間。
除此之外,質押 / 放貸、提領出金也都會收取不少手續費,而且手續費都頗高!
質押 / 放貸依據服務 、 幣種不同,要收15%~27.27%的手續費!
每次提領USDT時,都要收20USDT手續費!提領BTC更要收0.0005BTC!(感覺是處處都要坑一筆啊~)
我實際在Bitstamp上買入BTC,紀錄了現貨交易的真實手續費。
我用100 USDT,分別用市價單 / 限價單買入 BTC 現貨,並同時紀錄下單的真實手續費、滑點。
*現貨實際下單記錄
市價單和限價單都符合預期費率,分別被收了0.4% / 0.3% 的手續費。
值得注意的是市價單的滑點相當多,我下單時比特幣的價格是57,453USDT,成交價是57,413USDT,滑點有40U了!
Bitstamp的滑點比前陣子評測的Crypto.com還更高,已經是新紀錄了!
使用市價單和限價單的交易手續費&價差詳情:
交易對 | 下單方式 | 買入總額(USDT) | 買入總額(BTC) | 下單(市價)(USDT) | 成交均價(USDT) | 手續費(BTC) | 下單價vs.實際成交價|滑點(USDT) |
BTC / USDT | 市價單 | 100 | 0.00174 | 57453 | 57413 | 0.39959/0.4% | -40 |
BTC / USDT | 限價單 | 100 | 0.00174 | 57140 | 57140 | 0.29968/0.3% | 0 |
方式 | 手續費&折扣 |
現貨交易 | ▪️ Taker手續費率:0.40% ~ 0.03% ▪️ Maker手續費率:0.30% ~ 0.00% 根據30天內交易額分級 ▪️最初階:30天內交易額小於 10,000USD ▪️最高階:30天內交易額大於 100,000,000USD |
外匯 / 穩定幣 | ▪️ Taker手續費率:0.080% ~ 0.006% ▪️ Maker手續費率:0.060% ~ 0.00% 根據30天內交易額分級 ▪️最初階:30天內交易額小於 10,000USD ▪️最高階:30天內交易額大於 100,000,000USD |
質押提領手續費 | ▪️ETH:15.00% ▪️ALGO:15.00% ▪️ADA:25.00% |
放貸提領手續費 | ▪️BTC:27.27% ▪️ETH:23.08% ▪️XRP、USDC、USDT、APE、BCH、LINK、LTC、XLM:20.00% ▪️SOL、AVAX:15.50% ▪️MATIC:19.35% ▪️EUROC:20.45% |
Bitstamp不支援台幣入金與出金,需要使用支援台幣出入金的交易所當作中轉站,才能入金 / 出金虛擬貨幣。
從其他交易所存幣進去不需要手續費。
但想提領、出金到別的交易所,就需要付相當高的一筆手續費給Bitstamp!
Bitstamp也有支援ApplePay、信用卡入金,如果綁定的是台灣信用卡,可能會刷不過,手續費也頗高,要收4.4%的手續費,所以我不是太推薦各位刷卡入金的。
Bitstamp無法用台幣直接入金,有支援 ApplePay可以刷美金,但手續費挺高的(4.4%),最低要買 25USD。
如果是轉幣存入Bitstamp,就不需要手續費。
Bitstamp的入金介面還算直覺,直接點QuickBuy,再點選要買的幣種,就可以輸入要買的幣種對USD的金額。
頁面上也會直接顯示出手續費的佔比、金額,都讓人看的很清楚。
*刷卡手續費
不過,我一看就覺得,哎~這手續費真貴啊!刷卡入金真的不划算!
建議大家還是使用轉幣的方式,畢竟轉幣存進Bitstamp不用手續費的!
方式 | 費用 | 最低入金限額 |
Apple Pay | 4.4%(0.4%交易費+4%手續費) | 25USD |
信用卡刷卡 | 4.4%(0.4%交易費+4%手續費) | 25USD |
*以上數據為小君記錄時的實際數據
Bitstamp目前無法用台幣出金,也沒有像幣安一樣C2C的出金方式。想出金手上的虛擬貨幣,還是要提領到別的交易所才可以。
Bitstamp沒有在官方網站中,明確的說明出金會收取多少手續費,等到提領時,我才發現Bitstamp的手續費實在有點坑人。
在實測時,無論提領多少USDT,一次都是收 20USDT 的手續費!Bitstamp會將 20USDT 的手續費扣除掉,再轉出剩下的金額。
它還有另一個設計讓我覺得很不直覺。在使用Bitstamp提領USDT時,只能貼地址,沒辦法選網路,好險我後來發現,它們只有在最下方段小小的一段文字裡面提到,他們是自動使用Ethereum(ERC20)。
*Bitstamp出金畫面
方式 | 費用 | 時效性 | 最小提領限額 |
Bitstamp提領到幣安 | 實測提領147U 左右到幣安的手續費為 20USDT(轉賬使用ERC20) | 約4分鐘 | 不可低於手續費(20USDT) |
Bitstamp的提領費用很貴!在官方網站上,Bitstamp並沒有列出明確的提領費用。
*Bitstamp提領手續費官方說明
我實際用下來提領USDT,一次要收 20 U, 提領BTC的手續費也很驚人,要收0.0005BTC。
「太貴了吧!」
*實際提領手續費
建議Bitstamp可以公開提幣手續費資訊,資訊透明一點,好讓人心裡有個底吧。
下面是實測提領BTC、USDT的提幣手續費、最小提幣數量。
加密貨幣 | 提幣手續費 | 最小提幣數量 |
BTC | 0.0005 | 不可低於手續費 |
USDT | 20 | 不可低於手續費 |
Bitstamp目前只有支援24/7 語音客服,也有提供Email服務,沒有線上文字客服,實際用下來語音客戶服務接通的速度很快,但專業度有待加強。
我在台灣時間晚上11點多撥打客服專線,也很快就接通了,不過Bitstamp只有英文客服,對不擅長英文的朋友來說挺不友善的。
*Bitstamp客服通話紀錄
我詢問了客服,Bitstamp是否有驗證資產的功能?
客服似乎不太理解我在說什麼,有點跳針,顯得不夠專業。
我也把對話內容翻成中文、稍微紀錄了下。
小君/客服 | 內容 |
小君 | Bitstamp 是否有提供默克樹驗證? |
客服 | 請問你在說什麼?什麼是默克爾樹? |
小君 | 那要怎樣驗證我的資產是否有在錢包裡?有其他方法嗎? |
客服 | 打開你的Bitstamp,就能看到你有多少資產、可以確認啦! |
小君 | 呃,好,謝謝喔。(OS : 我們在雞同鴨講吧…) |
PTT上很少關於Bitstamp的討論,似乎台灣比較少人用Bitstamp,也許和提領手續費較高、介面不支援中文有關。
最新的帖子也是2021年的了,總共只有兩則討論,內容包含Bitstamp也把柴犬幣上架了、Bitstamp交易量較低,以及提領使用上的問題。
推 mithuang: 在mt gox和btc-e和中國交易所相繼倒光下,bitstamp應該是當今現存最古老的交易所 |
→ mithuang: 上古神獸竟然也挺迷因幣,大狗教主要生氣了! |
→boogieman: 交易量這麼低也叫大型交易所? |
作者scoy (聖人)看板DigiCurrency標題[交易] Bitstamp to Kraken BCH時間Thu Jan 14 17:58:03 2021 測試從BitStamp 發BCH 到Kraken填入Kraken 的Bch 地址後BitStamp 跳出Unable to withdraw to Bech32 addressWe have automatically converted your Bech32 address. Please copy and pastethe converted address in the input field if you wish to make a withdrawal.Please make sure that you are able to make a withdrawal to this address. 然後自動幫我算出一個Converted address – 32LQivG8uF9yzFSwsdEegfnKfj1YnGgLae 不知道這樣Kraken 那邊收得到嗎 我是還沒發送 |
→ DarkerDuck: 很多交易所仍然不支援cashaddress,要自己轉換 |
→ DarkerDuck: 為了避免有人把BCH誤轉到BTC地址,應該都要盡量採用 |
→ DarkerDuck: cashaddress才安全 |
→ DarkerDuck: 這兩種地址格式是可以直接互相轉換的,對於錢包沒差 |
推 DarkerDuck: 交易所通常會要求兩個確認,那就會花掉20分鐘 |
*圖片來源:PTT
*圖片來源:PTT
Bitstamp可以在台灣使用,但不支援中文介面、不支援台幣出入金、沒有獲得本土監管。
Bitstamp不是詐騙平台,在全球有拿到超過50個金融許可和註冊,有為用戶提供Crime Insurance的保險服務。
不過,Bitstamp沒有公開資產儲備,目前也沒有默克爾樹驗證功能,和幣安老大哥相比,Bitstamp的安全性還是有段差距。
Bitstamp有獲得加拿大、義大利、法國、盧森堡、西班牙、荷蘭、美國、英國的金融許可。
*Bitstamp獲得的金融許可
必須完成KYC才可以進行交易。
Bitstamp的安全性中等,交易所安全性排名網站CER.live,給它“B”的評價。
*圖片來源:CER.live
Bitstamp曾遭駭客攻擊,後續有給予用戶後續賠償,也通過ISO/IEC 27001認證,但沒有做滲透測試(Penetration Test)來模擬駭客攻擊、檢測安全性漏洞。
Bitstamp的資產組成還行,比特幣約佔64.7%、以太幣約佔21%,但用戶無法自行實時驗證資產。
Bitstamp宣稱有將用戶的資產存放在冷錢包中,2016年起也都有請四大會計公司進行審計,但報告也沒有全部對外公開。
Bitstamp的確還有可以改善的地方,例如補強實時驗證功能、對外公開資產儲備等。
Bitstamp有提供24/7的語音客服,也可以用Email聯繫Bitstamp。
我有成功打通語音專線,很快就有專人接聽了,不需要等太久。
不過Bitstamp只有支援英文客服,對於英文不太好的朋友們不太友善。
如果是對英文口說有點沒自信、或是擔心聽不懂客服在說什麼的朋友們,就還是用Google翻譯寫信給客服吧。
Bitstamp的介面還算直覺,功能也相對簡單、容易操作,但是它的提幣手續費實在是太高了!
所以對於初入幣圈,只是先投一點小錢試試看的新手來說,建議在我的加密貨幣排行榜中挑一個安全好用、手續費便宜的交易所更好一點。